À PROPOS DES SERVICES FINANCIERS NATHALIE ALAIN
NOS SERVICES
En tant que conseillère en sécurité financière, j’offre une gamme complète de services conçus pour vous aider à structurer, protéger et optimiser votre situation financière. Mon rôle est de vous proposer des solutions adaptées à vos objectifs, à votre réalité et à chaque étape importante de votre vie.
Mes services incluent :
- Analyse financière personnalisée Évaluer votre situation globale pour établir un portrait clair et identifier les meilleures stratégies pour vous.
- Planification de la retraite Mettre en place des solutions pour assurer un revenu stable et suffisant à long terme.
- Stratégies d’épargne et d’investissement Choisir les bons outils financiers selon vos projets : CELI, REER, CELIAPP, REEE, etc.
- Protection du revenu Assurer votre stabilité financière en cas de maladie, d’accident ou d’imprévu.
- Assurance vie et planification successorale Protéger vos proches et structurer la transmission de votre patrimoine.
- Optimisation fiscale Réduire votre facture fiscale grâce à des stratégies adaptées à votre situation.
- Accompagnement pour l’achat d’une propriété Maximiser vos leviers financiers grâce au CELIAPP, au RAP et à une planification efficace de votre mise de fonds.
- Accompagnement en planification successorale Je vous accompagne pour mettre de l’ordre dans votre succession, protéger vos proches et assurer que vos volontés seront respectées, aujourd’hui et pour les années à venir.
Ma mission
Vous offrir une tranquillité d’esprit durable en vous proposant des solutions claires, efficaces et alignées avec vos objectifs. Mon approche vise à vous guider avec simplicité, professionnalisme et une vision orientée vers votre avenir financier.
INFORMATIONS À CARACTÈRE GÉNÉRAL
Bases financières à mettre en place dans la vingtaine
Bases financières à mettre en place dans la vingtaine
Bases financières à mettre en place dans la vingtaine
À 20 ans, plusieurs objectifs financiers prennent forme : l’achat d’une première propriété (grâce au CELIAPP ou au RAP), la réalisation de projets à court terme comme un voyage (souvent financés via un CELI), ainsi que la préparation d’une future retraite au moyen du REER). Et ce n’est qu’un début.
Étape clés pour bien démarrer la trentaine
Bases financières à mettre en place dans la vingtaine
Bases financières à mettre en place dans la vingtaine
À l’âge de 30 ans, plusieurs priorités financières prennent de l’importance : l’achat d’une propriété (grâce au CELIAPP ou au RAP), la réalisation de projets à court terme comme un voyage (souvent financés via le CELI), la préparation de la retraite avec le REER), l’épargne-études pour les enfants (au moyen du REEE), ainsi que la mise en
À l’âge de 30 ans, plusieurs priorités financières prennent de l’importance : l’achat d’une propriété (grâce au CELIAPP ou au RAP), la réalisation de projets à court terme comme un voyage (souvent financés via le CELI), la préparation de la retraite avec le REER), l’épargne-études pour les enfants (au moyen du REEE), ainsi que la mise en place de protections essentielles telles que l’assurance vie personnelle et familiale, l’assurance invalidité et l’assurance maladies graves. Et bien sûr, d’autres objectifs peuvent s’ajouter selon votre situation.
Objectifs financiers à établir dans la quarantaine
Bases financières à mettre en place dans la vingtaine
Objectifs financiers à établir dans la quarantaine
À 40 ans, plusieurs objectifs financiers deviennent prioritaires : l’achat d’une propriété (au moyen du CELIAPP ou du RAP), la réalisation de projets à court terme comme un voyage (souvent financés via le CELI), la préparation de la retraite grâce au REER), l’épargne pour les études des enfants avec le REEE), ainsi que la mise en place d
À 40 ans, plusieurs objectifs financiers deviennent prioritaires : l’achat d’une propriété (au moyen du CELIAPP ou du RAP), la réalisation de projets à court terme comme un voyage (souvent financés via le CELI), la préparation de la retraite grâce au REER), l’épargne pour les études des enfants avec le REEE), ainsi que la mise en place de protections financières essentielles : assurance vie personnelle et familiale, assurance invalidité et assurance maladies graves. D’autres besoins peuvent également s’ajouter selon votre situation.
Enjeux financiers clés à 50 ans
Stratégie financières à ajuster à 70 ans
Objectifs financiers à établir dans la quarantaine
À 50 ans, plusieurs priorités financières se précisent : l’achat ou la consolidation d’une propriété (grâce au CELIAPP ou au RAP), la réalisation de projets à court terme comme un voyage (souvent financés via le CELI), la préparation active de la retraite au moyen du REER), l’épargne pour les études des enfants avec le REEE), ainsi que l
À 50 ans, plusieurs priorités financières se précisent : l’achat ou la consolidation d’une propriété (grâce au CELIAPP ou au RAP), la réalisation de projets à court terme comme un voyage (souvent financés via le CELI), la préparation active de la retraite au moyen du REER), l’épargne pour les études des enfants avec le REEE), ainsi que la mise en place ou la mise à jour de protections financières essentielles : assurance vie personnelle et familiale, assurance invalidité et assurance maladies graves. D’autres besoins peuvent également s’ajouter selon votre situation.
Points financiers essentiels à 60 ans
Stratégie financières à ajuster à 70 ans
Stratégie financières à ajuster à 70 ans
À 60 ans, plusieurs objectifs financiers prennent une importance particulière : l’achat ou la consolidation d’une propriété (au moyen du CELIAPP ou du RAP), la réalisation de projets à court terme comme un voyage (souvent financés via le CELI), la préparation finale de la retraite grâce au REER), l’épargne pour les études des petits‑enfa
À 60 ans, plusieurs objectifs financiers prennent une importance particulière : l’achat ou la consolidation d’une propriété (au moyen du CELIAPP ou du RAP), la réalisation de projets à court terme comme un voyage (souvent financés via le CELI), la préparation finale de la retraite grâce au REER), l’épargne pour les études des petits‑enfants avec le REEE), ainsi que la mise à jour des protections financières essentielles : assurance vie personnelle et familiale, assurance invalidité et assurance maladies graves. D’autres besoins peuvent également s’ajouter selon votre situation.
Stratégie financières à ajuster à 70 ans
Stratégie financières à ajuster à 70 ans
Stratégie financières à ajuster à 70 ans
À 70 ans, les objectifs financiers se concentrent souvent sur la réalisation de projets à court terme, comme un voyage (souvent financés via le CELI), la gestion et le décaissement des FERR, ainsi que la mise à jour des protections essentielles, notamment l’assurance vie personnelle. D’autres besoins peuvent également s’ajouter selon votre situation.
Stratégie financières à maintenir à 80 ans
Stratégie financières à maintenir à 80 ans
Stratégie financières à maintenir à 80 ans
À 80 ans et plus, les objectifs financiers se concentrent souvent sur la réalisation de projets à court terme, comme un voyage (souvent financés via le CELI), la gestion et le décaissement des FERR), ainsi que la mise à jour des protections essentielles, notamment l’assurance vie personnelle. D’autres besoins peuvent également s’ajouter selon votre situation.
Planification successorale
Stratégie financières à maintenir à 80 ans
Stratégie financières à maintenir à 80 ans
Mes interventions sont alignées sur les pratiques recommandées dans le cadre des documents de référence utilisés par la Chambre des notaires du Québec, afin d’assurer une cohérence professionnelle et une rigueur constante. Organisation complète de tous les documents importants: assurances vie, placements, contrats, informations bancaire
Mes interventions sont alignées sur les pratiques recommandées dans le cadre des documents de référence utilisés par la Chambre des notaires du Québec, afin d’assurer une cohérence professionnelle et une rigueur constante. Organisation complète de tous les documents importants: assurances vie, placements, contrats, informations bancaires, directives, etc., afin que tout soit clair, accessible et structuré.
Je voudrais terminer en vous laissant ceci : La planification successorale n’est pas un acte de peur, ni un acte de fin. C’est un acte d’amour.